שלום,
לפני כ-3 שנים קבלתי ייעוץ פנסיוני בבנק. כל כמה זמן רצוי לעבור את התהליך של הייעוץ או שמספיק פעם אחת?
בכלל כמה הייעוץ בבנקים שווה משהו..? שמעתי שישנה רפורמה בנושא של הייעוץ בבנקים עכשיו, בכל אופן אודה לתשובתך בנושא. תודה.
הילה שלום,
ייעוץ פנסיוני מומלץ לקבל כל שנתיים. אך יש מקרים שמומלץ לקבל ייעוץ פנסיוני בפרק זמן קצר יותר, למשל אם החלפת מקום עבודה, קפיצה בשכר, שינוי במצב המשפחתי ועוד, כל אלה מצריכים לקבל ייעוץ פנסיוני. לדוגמא, בשנים האחרונות למשל דמי הניהול בקרנות הפנסיה , קופות גמל וקרנות השתלמות ירדו בעשרות אחוזים בגלל תחרות ורגולציה, לכן ייעוץ שהיית מקבלת לפני שנתיים שונים מייעוץ שתקבלי היום.
ייעוץ פנסיוני צריך להיות מתמשך כל שנתיים בממוצע.
.
