פורש? מעוניין לממש את הכספים שחסכת?
יעוץ פרישה יאפשר לך לממש את חסכונותיך בדרך אופטימאלית.
הייעוץ יאפשר לך לקבל תמונה בהירה של מצבך הפיננסי ביום הפרישה.
בנוסף, ייעוץ פרישה יאפשר לתכנן את מימוש הכספים המגיעים לך באופן שיתאים לתוכניותך ולהוצאותיך העתידיות, תוך מזעור המיסוי.
מה כוללת בדיקת היועץ פרישה:
- מימוש תכניות קיימות – מימוש אופטימאלי לאחר זיהוי צרכי הפורש ומשפחתו לטווח הקצר ולטווח הארוך, תוך התייחסות למימוש אפשרי של התכניות באופן חד פעמי או בקצבה חודשית.
- מיסוי – בחינה מעמיקה של משמעויות המיסוי במימושה של כל תכנית ותכנית. הבדיקה תאפשר לקבל את התמונה המלאה של מימוש הכספים והמס הנדרש לתשלום, ובעקבותיה תתקבל ההחלטה לגבי מימוש התכניות בפועל.
- מה עושים עם הכסף? לבקשת הלקוח יספק היועץ פרישה חלופות לניצול אופטימאלי של כספי הפנסיה בחסכונות קיימים ו/או באלטרנטיבות חדשות הקיימות בשוק.
פוטרת ממקום עבודתך? החלטת לעזוב? הציעו לך "פרישה מרצון"?
אם אתה משתייך לאחת מהקבוצות שהוזכרו ואתה עומד לסיים את עבודתך, אתה מצוי בנקודת זמן קריטית! ימים אלו עלולים להשפיע על עתידך באופן שייתכן ועדיין אינך מבין…
ייעוץ פרישה נקודתי, הכרוך לעיתים בשעת ייעוץ בודדת, עשויה לשנות את עתידך הכלכלי.
מה כולל הייעוץ לפורשים?
- סיוע בקבלת החלטות בנוגע להיקף המס שישולם מכספי הפיצויים
- הכנת הדיווחים הנדרשים עבור מס הכנסה
- קבלת החלטות לגבי מימוש ו/או המשכיות תכניות החיסכון הפנסיוני
- סיוע, ליווי והדרכה ביחס לקליטה במקום עבודה חדש, ושמירה על רצף תכניות החיסכון הפנסיוני אצל המעסיק החדש
בסופו של תהליך הייעוץ פרישה, כל פורש ממצה את ההכנסות המתקבלות בפרישה באופן מקסימאלי – הן מבחינה פרוצדוראלית והן מבחינת מזעור המס! בנוסף, פורשים כמועסקים העוברים לעבוד אצל מעסיק חדש, יקבלו הדרכה וליווי בקליטתם, בנוסף לסיוע בשמירה על הרצף של תכניות החיסכון.
