- מוטרד לגבי ביטוחי המנהלים וקרנות הפנסיה שברשותך?
- לא ברור לך אילו סכומים יעמדו לרשותך כאשר תגיע לפנסיה?
- בספק האם הכסף יספיק לכל צרכיך?
יועץ פנסיוני עצמאי מספק מענה מקצועי לשאלות אלו ונוספות ומאפשר לך ליהנות היום משקט נפשי לגבי הפנסיה של מחר. בסופו של תהליך הייעוץ מותאם החיסכון אל האדם החוסך ומטרותיו, ומסייע לכל פרט, בכל גיל, לתכנן את עתידו הכלכלי.
מדוע גם אתה זקוק ליועץ פנסיוני עצמאי?
- יעוץ פנסיוני מאפשר לכל אחד – בכל שלב בחיים וגם לקראת גיל פרישה – לבחון את מכלול המוצרים הפנסיוניים שברשותו ולהיערך כלכלית לגיל הפרישה.
- יועץ פנסיוני עצמאי המחזיק ברישיון שניתן לו על ידי משרד האוצר, מספק מענה מקצועי, אובייקטיבי ובלתי תלוי (בחברת ביטוח, בקרן פנסיה או בקופת גמל) לפרט החוסך לפנסיה. היועץ מתוגמל על ידי הלקוח בלבד ולו נתונה נאמנותו. תוצאת הייעוץ הפנסיוני מותאמת לצרכיו ויעדיו של הלקוח הספציפי ולפיכך התכנית המתקבלת אינה "מוצר מדף".
- ייעוץ אובייקטיבי, אישי וממוקד, על ידי יועץ פנסיוני מורשה מטעם משרד האוצר.
למי מתאים הייעוץ הפנסיוני?
- למעוניינים בתכנון פנסיוני התפור על פי מידותיהם
- למבקשים לקבל המלצות קונקרטיות, על פי חלופות
- לבני כל גיל – 30, 40, 50 או יותר – המעוניינים באופטימיזציה של המוצרים הפנסיוניים שברשותם
- לפורשים לגמלאות המעוניינים לתכנן נכון את מימוש תכניות החיסכון הקיימות, להגדיל את הפנסיה החודשית, ולהפחית את תשלומי המס על מענקי פרישה והפנסיה החודשית. קרא בהרחבה
- לזקוקים למידע נוסף או ניתוח והמלצות באופן נקודתי (גם בעת שינוי מקום עבודה)
- למתלבטים באופן נקודתי בנוגע לתכניות או מהלכים עתידיים
ממה תיהנה כלקוח?
- חיסכון פנסיוני המותאם לצרכיך ולרצונותיך
- מוצרים איכותיים
- ניצול מקסימאלי ונכון של הטבות המס
- התאמת היקף הכיסוי הביטוחי לצרכיך
- תכנון ההכנסות בתקופת הפנסיה
- הפחתת מיסוי על מענקי פרישה ותשלומי הגמלאות
